Fondspolice: Lösungen für Ihre Kunden in Zeiten von Inflation
Inflation aus einer neuen Perspektive betrachtet
Das Thema Inflation bleibt allgegenwärtig, denn auch in 2023 werden die Verbraucherpreise weiter steigen. Doch was sind eigentlich die preistreibenden Faktoren – auch unabhängig vom Ukraine Krieg? Und was heißt das für die Altersvorsorge Ihrer Kunden?
Weitere Vorteile der Condor Fondspolice
Einmalanlage zahlt sich aus
Unsere vielversprechende Alternative zu Sparbuch und Depot
Viele Kunden sind auf der Suche nach einer renditeorientierten Altersvorsorge. Tagesgeldkonten und Sparbücher sind keine Lösung mehr. Bleibt das Depot oder eine Fondspolice als Anlagemöglichkeit – doch was ist die bessere Alternative?
Und wie kann man Geld gewinnbringend anlegen und dabei noch etwas Gutes tun?
In Fonds zu investieren lohnt sich – ganz besonders mit einer Fondspolice
Zum Depot bietet die Fondspolice folgende Fondskostenvorteile:
Die Condor Fondspolice bietet noch mehr!
Kostenvorteil und Kundenbindung durch exklusives Fondsangebot
Vorteile institutioneller Anteilklassen
Dass eine Fondsanlage im Versicherungsmantel steuerliche Vorteile im Vergleich zum Depot mit sich bringt, ist keine Neuheit. Aber wussten Sie, dass man über eine intelligente Fondsauswahl Fondskosten reduzieren und damit Kundenbindung schaffen kann? Wir zeigen Ihnen wie!
Zahlreiche Fonds bieten wir als sogenannte institutionelle Anteilklassen (IA) an. Das bedeutet: Obwohl die Wertpapiere innerhalb dieser Fonds identisch sind, haben IA eine andere Kostenstruktur und können an gewisse Bedingungen, wie eine bestimmte Mindestabnahmesumme, gebunden sein. Sie sind - wie ihr Name verrät - für institutionelle Anleger vorgesehen. Durch einen Zusatz im Fondsnamen (z.B. I oder R) lassen sich die Anteilklassen voneinander unterscheiden.
Welche Fonds als institutionelle Anteilklasse verfügbar sind, zeigt Ihnen unser Fondsfinder.
Mit dem Startmanagement einfach dosiert einsteigen
Entscheidet sich Ihr Kunde für eine Fondspolice gegen Einmalbeitrag oder möchte Ihr Kunde eine Zuzahlung leisten, besteht die Möglichkeit eines Startmanagements, das heißt: Ihr Kunde kann den Investitionszeitraum anfangs verlängern, um damit das Kursrisiko abzumildern. Das Anlaufmanagement kann für 12 oder 24 Monate gewählt werden.
Zunächst wird der Einmalbeitrag in einen risikoarmen Fonds investiert. Während der Anlaufphase wird das Guthaben dann automatisch aus dem risikoärmeren Investmentfonds monatlich zu je 1/12 oder 1/24 in die Zielfonds umgeschichtet, die Ihr Kunde gewählt hat.
